随着经济的发展，互联网技术的进步，购物方式已经发生了很大的转变，钱包不再是随身携带的必须品，扫扫二维码已经成了支付潮流。也正因如此，互联网也给了非法分子可乘之机，尤其是在开学季、春节等社会关注度较高的时间段，电信网络诈骗持续高发。
在过去一年里，京东金融累计监控拦截高风险订单超过数亿元，通过大数据资源，使各类大数据模型和策略，建立了强大的天盾、天网等风控系统，对诈骗、套现等行为进行坚决打击。
据京东金融风控专家透露，一般来讲，，涉及到金融办事的机构，都会设置用户身份核验、交易核验通道，一旦发现异常，就会迅速触发预警，进行交易拦截处理。后台看不见的风控能力需要强大的资源投入，包孕风控专家，所以，越知名的机构才有资源在风控上做更大的投入，其安适性也越高。
京东白条风控在做足自身安适防范后，还通过大数据等科技手段帮手警方破获不法盗刷案。 2017 年 3 月，同样是按照京东金融提供线索，吉林省吉林市公安机关成功破获一起重大网络盗刷类诈骗案，一举抓获犯罪团伙成员 13 人，缴获大量电脑、手机、猫池、银行卡等作案工具，强力重创日益跋扈獗的网络盗刷犯罪活动。
为了维护用户权益，京东金融对被盗用户先行垫付白条金额，并积极向公安机关报案并跟进配合警方工作。吉林市公安机关经过缜密侦查和深度经营，精确锁定盗取用户信息、制作木马、盗刷交易和销赃变现全链条犯罪嫌疑人，一举摧毁该黑产犯罪团伙。据了解，该犯罪团伙涉嫌在多家电商平台作案，盗刷交易涉及全国 27 个省、 109 个城市、 306 名被害人，涉案金额共 200 余万元。
