2017年证监会最严新规《证券期货投资者适当性管理办法》自7月1日正式施行，《办法》涵盖机构包括证券、期货、基金等金融经营机构，主要是对于以下四个方面的严格把控。
第一，是关于对普通投资者的特别保护。考虑到我国资本市场以普通投资者为主，且普通投资者相对于专业投资者在资金实力、信息获取、专业知识等方面处于弱势地位，风险承受能力和自我保护能力较低，为实现实质公平，应给予特别保护。
第二，是关于投资者类别转化。规定普通投资者和专业投资者可以互相转化，目的是在对投资者进行分类保护的同时，尊重符合条件的投资者自主选择的权利。
第三，是关于不匹配购买。考虑到既要尊重投资者自由选择权，也要对投资者给予底线保护，对于主动要求购买超出其风险承受能力产品的投资者，经营机构要确认其不属于风险承受能力最低类别，并进行书面风险测评警示后，如投资者坚持购买，才可以向其销售。
第四，是关于录音录像、留痕安排的要求。全过程录音录像，永久留痕，一旦发生适当性纠纷，录音录像文件也可作为证据，有利于保护投资者和经营机构双方的合法权益。
根据以上要求可见，适当性管理对于金融公司来说，现在是必须严格执行的一个条例。但是从另一方面来说，落实适当性服务，不仅仅是金融公司的风控要求，更是真正以客户为中心，提高客户服务质量，提升金融公司核心竞争能力，推动行业可持续发展。
米领金服投资者适当性管理系统，帮助金融企业对投资者实施高效适当性管理。米领金服-适当性管理系统，针对金融、证券、基金股票等行业，通过大数据、机器学习、问卷等方式，对用户风险承受能力进行综合测评，帮助金融企业对投资者做合规的适当性管理。该系统结合用户不断累积的投资行为等数据指标进行调节，综合评价其风险承受能力，最终实现投资者风险承受能力与产品风险的精准匹配。严格执行匹配标准，对不匹配的产品在用户提交高风险二次确认材料前，限制购买，从而更好保护投资者。
米领通信专为金融投顾企业打造的SmartOffice智能分析与互动的投顾服务解决方案，是提供包括CRM客户管理、智能投顾、风险测评、销售管理、订单管理、会员体系等应用的全能销售支撑系统。米领金服可以与SmartOffice金融投顾解决方案完美集成，从而为金融企业提供独一无二的“认证-投顾-管理”一体化平台，具有以下优势：
数据安全
- 金融机构下的客户和产品信息不会保存在米领金服系统中，免去安全隐患。
- 对客户数据的请求和查看都有着严格的渠道和权限管制。
存证留痕
- 保存投资者的基本信息档案。
- 保存投资者历次的风险测评、回访、相关认证材料等信息。
- 保存投资者对相关操作执行和确认的信息。
任务式认证管理
- 根据监管政策要求或金融机构业务需要，可以视不同客户的业务情况而自动或手动的匹配和发送指定认证任务项，减少繁琐的集中式认证流程所造成的客户流失。
- 同时，金融机构可按需对认证项目自定义管理。
米领金服投资者适当性管理系统，可帮助金融企业对投资者实施高效适当性管理，构筑完整的适当性服务体系。上海米领通信技术有限公司，是国内领先的智能企业云营销及云管理整体解决方案技术提供者。建立了包括呼叫中心、在线客服、通讯服务以及销售支撑系统的完整架构，自主研发的产品包括：SmartCall智能通讯云呼叫、SmartChat智能在线云客服、SmartOffice智能企业云管理。目前这三大产品已应用于企业战略规划、营销管理、数字化建设等诸多方面，在帮助企业节省成本、提高效率、提升业绩和客户满意度上效果显着。未来，米领通信将继续深耕企业服务，为企业的可持续创新能力提供坚强动力。
