随着我国多层次资本市场体系建设的推进，积极探索建立与我国资本市场创新相适应的制度安排，使参与者的风险认知和风险承受能力与金融创新产品相适应，切实保护投资者的合法权益，已成为市场发展的迫切要求。此次证监会7月1日正式颁布的新政，目的也在此。
投资者适当性管理是金融公司开展任何一项业务的重要基础，并且贯穿于每项业务的始终。落实适当性服务，不仅仅是金融公司的风控要求，更是真正以客户为中心，提高客户服务质量，提升金融公司核心竞争能力，推动行业可持续发展。
上海米领通信技术有限公司在此背景之下，推出“米领金服适当性管理系统”，针对金融、证券、基金股票等行业，通过大数据、机器学习、问卷等方式，对用户风险承受能力进行综合测评，帮助金融企业对投资者做合规的适当性管理。
米领金服-投资者适当性管理系统结合用户不断累积的投资行为等数据指标进行调节，综合评价其风险承受能力，最终实现投资者风险承受能力与产品风险的精准匹配。严格执行匹配标准，对不匹配的产品在用户提交高风险二次确认材料前，限制购买，从而更好保护投资者。
米领金服投资者适当性管理系统具有5大特色：
1、 多平台入口，全方位身份认证
系统提供多种不同方式的平台入口，包括微信公众号集成、二维码扫描和APP扫描，为用户提供最优选择，方便用户及时登录使用。多重身份认证方式，通过与公安部通道、银行通道等多接口多渠道交叉认证，360度全方位实现用户身份认证，同时认证过程和资料信息永久留痕。
2、 材料主动提交，信息自动获取
个人证件、征信材料、工资流水等拍照上传，各环节录音、视频材料自动留存，其他必备材料上传，支持投资者及运营人员一站式查询；通过投资者信息填写和材料上传等，方便及时获取投资者信息，同时可以通过问卷和业务过程，自动抓取投资者投资偏好，便于更精准地为投资者提供对路理财产品。
3、 全面风险测评，全程永久留痕
用户在线风险测评，题库、问卷、匹配规则均灵活可配评估，结果告知函、确认函标准格式投资者手动签署，全程留痕；如实记录认证操作过程、动态评估、特别风险警示、授权过程等，投资者适当性管理全程留痕有依据，如实记录有保障，确保事故追溯有据可查。
4、 个人中心管理，高风险二次确认
个人中心可进行信息录入及查询；信息录入支持证明材料上传；基本信息查询包含个人信息、个人风险测评结果、认证材料等；个人中心提供任务中心入口，方便投资人进行回访更新材料；特别风险提示，根据投资者的投资意愿，再次确认是否自愿投资该产品，并上传视频认证、签名等其他高风险补充材料认证。
5、 自定义问卷库，完整数据分析
系统支持风险测评题目、问卷、评分标准等自定义设置，便捷管理；同时历史问卷留存，支持产品及其风险的等级信息管理；清晰的数据分析及报告自动生成，支持严格的操作和数据权限管理机制，完整的后台操作日志，丰富、健全的应用及数据库安全机制。
米领金服是金融垂直行业深耕技术的佼佼者，专为金融投顾企业打造的SmartOffice智能分析与互动的投顾服务解决方案，是提供包括CRM客户管理、智能投顾、风险测评、销售管理、订单管理、会员体系等应用的全能销售支撑系统。而米领金服投资者适当性管理系统可以与SmartOffice金融投顾解决方案完美集成，从而为金融企业提供独一无二的“认证-投顾-管理”一体化平台。
