背景
杭州恩牛网络技术有限公司(简称51信用卡)，中国信用卡金融生态领导者，业务涵盖负债管理、小额信贷、分期、理财四大板块，建成了综合金融服务集团的产业闭环。成立于2012年5月，首创了帮助用户一键智能管理信用卡账单的“51信用卡管家”APP，它通过智能解析信用卡电子账单，来实现持卡人用卡信息管理和个人财务的智能化应用。目前已发展成为管理中国信用卡账单最多的移动互联网金融公司，在行业内遥遥领先。
51信用卡管家是一款高效、简便、实用、安全的信用卡管理APP工具。包含了一键绑定邮箱功能，用户不用录入任何信息，邮件账单自动导入，用户即可使用信用卡账务管理服务，包括查阅账单欠费、消费明细、免息日计算、各种消费报表等，及时获得还款提醒，并提供一键还款操作，让用户轻松管理信用卡。同时，51信用卡管家还增加了信贷与理财业务，为用户提供一站式金融服务。
51信用卡目前累计用户超7000万，管理中国30%以上的活跃信用卡账单
面临问题
对于销售人员：
1、访客量、咨询量大
业务员每天有效通话基数越大，在一定程度上成单的几率就越高。据有关数据统计，有私募基金的投资经理每天打电话高达800个，可见金融行业从业人员的压力大，另一方面也说明效率对金融企业的重要性。
2、提高拨号速度
该行业寻找意向客户难度大，座席普遍采用传统的手拨式电话，如果是逐个拨号的话，座席会有1/3的工作时间浪费在拨号上。拨号繁琐且空号停机等号码浪费时间，工作量大，效率低下，为了能避免类似情况出现，就必须使用系统对其拨号环节进行改进，提高其拨号效率。
3、通话资费昂贵
电话营销团队的管理者对电话销售过程中产生的通话费是高度关注，这涉及到团队运营的投入产出比，就像一件理财产品的收益率。所以，企业选择电信运营商时，在通话资费的标准上面可谓是分毫必争。
对于客服人员：
1、客户资料难以统一管理
电话营销团队的运作没有任何信息化系统的支撑，客户开拓过程中，业务员都是通过传统的笔和纸来记录客户信息。这种手动记录的方式不但影响工作效率，企业还面临客户数据流失的威胁。
对于资料的管理，一般情况下都是用Excel表格进行管理，展现形式过于呆板，更新不够及时，无法记录客户跟进记录，导致跟单效率低下，沟通繁琐。对于此类问题，最好的解决方式就是能有一套完整的客户资料管理系统，对客户的基础信息，沟通记录等进行录入、更新。
2、工作报表统计难
每天来进行咨询的座席电话量难以准确的统计，工作报表统计困难，工作报表必须手动统计。只能做到一个粗略的统计，管理人员难以对其进行科学的分析，制定出行之有效的工作安排。对于此类问题，最好的解决办法就是用系统对每通电话进行准确统计。
3、专业性受限
用户拨打电话咨询51信用卡相关业务，以及51其他产品，没有专业的解答咨询团队服务和规范化的管理，导致流量转化率很低。无法快速解除各方面的疑虑，不利于树立金融机构专业、权威形象，用户咨询转化率低，对于感兴趣的用户，后期没有专业的顾问跟踪发展，损失了很多机会，业务收入很难进一步增长。而且还有一点，缺乏沟通凭证，没有相应的文字记录和录音关联，下一个转接人接手的时候更费事费力。
使用Udesk解决
1、云呼叫中心助力销售团队，为客服提供稳定的线路
- Udesk为中小企业量身定制的大容量、高并发呼叫处理能力的云呼叫中心，快速部署、功能强大、通话稳定、音质清晰，超强排队能力的呼叫中心系统解决方案。
- P拨号界面，告别传统的手动拨号，拨号不必繁琐，不必浪费空号停机等号码浪费时间，提高效率。
- 具有行业竞争力的资费标准，Udesk作为专业的呼叫中心设备供应商，同时拥有电信增值业务的代理资格，提供极富行业竞争力的通信资费，线路免月租，通信费低于行业平均标准。同时提供线路和设备一站式的服务，打包方案资费更优惠。
2、系统跟进记录客户信息、弹屏显示客户资料，客户服务更友好
通话过程中，系统自动记录每通电话的号码、时间和接听状态等详细内容，全程生成通话录音，可进行录音的在线试听和打包下载。支持多种检索和导出操作。跟进系统可以为客户添加备注信息，让下一个接手的人一目了然。
图片来自Udesk内部测试账号
告别传统的笔和纸记录客户信息，这种手动记录的方式不但影响工作效率，企业还面临客户数据流失的威胁。而Udesk呼叫中心的弹屏，当客户来电话时，电脑自动弹出客户的基本资料，同时显示所有服务记录，不论是谁接听电话都可全面掌握客户情况，进行准确高效的服务，让每个客户享受VIP服务。
3、数据报表一键生成，方便统计
Udesk提供了多种维度的统计报表，比如每天来进行咨询的座席电话等，支持日、周、月查询检索。还是不仅方便统计，还可以做到准确的统计，全面协助了解各部门的工作状态及运营情况。
4、工单一键流转，让专业的人解决专业的问题
客服人员不可能对51信用卡涉及到的所有专业金融问题都了如指掌，这就需要按照51信用卡的各个业务，将顾问咨询团队分类。如果当前人员无法解决问题，可以利用工单系统的“一键流转”功能，跨部门协作，无论问题多复杂，都可以轻松应对。
为潜在用户提供最好的咨询服务，大大的提高了通过电话、微信公众号，web端的学生咨询报名转化率。并且有一组专业的投诉、建议服务团队，提供体贴入微的人工服务，以及规范化的处理流程，大大降低了客户的抱怨，而且确保了客服，一线人员的服务质量。
总结
Udesk在线客户服务系统处理了许多51信用卡在银行、信用以及理财的客服问题，打造51信用卡管家贴心、简单以及安全的特色，为用户提供个性化服务。
Udesk
Udesk智能客服系统，用一个通用的平台连接电话、在线客服、手机APP、微信、微博、短信、邮箱、web等所有渠道。包括五大核心功能：呼叫中心、在线客服、智能机器人、工单系统、移动客服。是星巴克、海底捞、迅雷、每日优鲜等20多个行业，数万家企业的选择。
