聚龙股份（300202 公告, 行情, 资讯, 财报）公司加速布局金融外包服务。随着银行业竞争加剧，民营银行、互联网银行的相继进入，金融服务外包大势所趋。公司作为国产清分机龙头，银行客户覆盖工农中建交五大行以及华夏、民生等在内的十三家股份制银行，以及众多城商行、农商行、农信社等。在优质的客户资源积累下，公司目前已在河南安阳、洛阳、山西忻州等地建立了清分外包服务中心，并成为辖区内清分外包服务示范工程。仅2015年10月，公司全资子公司已完成两家分公司和一家合资子公司的设立，拓展湖北、山东等区域的金融外包服务，业务布局逐渐加速。
社区金融战略布局打开未来成长空间。公司2015年11月28日公告以现金出资300万元设立合资子公司聚龙通讯，持股60%，围绕社区金融、农村金融两个方向进行战略布局，以全面打造创新型智能硬件设备研发、生产、销售一体化平台，并围绕硬件终端功能提供相应的软件开发及服务。此前公司已与深圳乐怡通信签约，合资设立公司，发挥各自优势，以社区金融和农村金融的发展方向为基础，依托智能金融终端设备的铺设，在大数据金融、大数据物流、大数据征信方面进行业务拓展。此外，公司此前出资一亿元人民币成立全资子公司聚龙融创，专注大数据开发与应用，将助力公司社区金融业务拓展，在风险定价、目标客户挖掘等领域提供支持。
预测公司2015-2017年归属上市公司股东净利润分别为3.77亿元、5.09亿元、6.71亿元，对应的EPS分别为0.69元、0.93元、1.22元，给予增持”评级。
