专家的一个判断在上海正形成越来越高的共识：把上海建设成名副其实的国际金融中心，离不开大力发展金融BPO(业务流程外包)。
专家认为，发展金融BPO可以把大量国际金融后台业务部门先行吸引到上海，逐步把上海建成国际跨国金融机构的亚太总部和服务全球的后台部门，真正使上海成为名副其实的国际金融中心。
统计数据为这个判断提供了佐证：截至2006年底，上海市金融机构总数已经达到610家，仅陆家嘴金融中心就聚集近400家。而与此同时，坐落于张江上海市银行卡产业园中的上海市金融信息服务产业基地迅速发展，与陆家嘴遥相呼应，成为金融服务的后台。
这一共识逐渐形成，上海发展金融服务外包产业的步伐立即提速。业界人士普遍认为，这对于上海发展现代服务业，提高核心竞争力，打造中国乃至世界的经济、金融和信息中心，有着不可估量的战略意义。
大批金融企业的集聚成为上海发展服务外包的独特优势，图为位于上海外滩银行街的银行外景。赵 亮摄(中经网供图)
金融服务外包
机会凸显
出了上海地铁2号线龙阳路站，再乘车半小时就可以抵达“上海市金融信息服务产业基地”。在花园式的园区内，一幢幢风格典雅的建筑鳞次栉比，产业基地有关负责人告诉记者：“园区发展得太快了，快得超乎想象。”
产业基地的前身叫做“上海市银行卡产业园”，2002年7月，上海市为全面实施“银行卡产业”发展战略，成立了“上海市银行卡产业发展领导小组”。伴随中国银联成立并落户上海，上海相继出台了一系列推动银行卡产业发展的政策措施，银行卡产业中心建设的氛围已然形成，国内首家银行卡产业基地————上海市银行卡产业园应运而生，并于2003年3月26日正式开园，当时预计通过几年努力，初步形成一条较完整的银行卡产业链。
然而随着中国平安、交通银行等一系列金融机构后台核心项目入驻，园区的发展已经大大超出了银行卡产业的涵盖范围，开始向金融服务外包这一更深更广的领域拓展。于是，2005年7月，上海市银行卡产业园又被上海市政府授牌为“上海市金融信息服务产业基地”，并把园区的发展战略调整为：“立足上海，辐射全国，面向世界。通过大力引进和科学运作国内外金融信息产业资源，用10—15年的时间，将产业园建成上海国际金融中心的重要支撑，建成国内金融信息产业的示范基地，建成世界知名的国际金融信息产业园之一。”这一转变可以说是顺势而为。
产业基地负责人告诉记者，所谓金融业务流程外包就是金融机构将高成本非核心业务甚至部分核心业务外包给专业服务公司，以有效降低成本和提高核心竞争力，其业务内容主要包括：产品研发设计，发卡与收单服务，数据处理与灾难备份，呼叫服务等管理服务。
金融服务外包已经成为金融机构发展的趋势，这是一个潜力巨大的市场。业内人士预计，到2010年全球离岸外移投资将超过3000亿美元，其中10%有望投向中国；离岸外包将超过500亿美元，与金融相关的业务流程外包约50亿美元以上；在岸外包方面，中国境内BPO市场到2010年将超过500亿美元。
无疑，在国内一线城市中，上海发展金融服务外包的基础条件最为优越，而在商务部推行的服务外包“千百十工程”中，上海的发展重点也被确定为金融业务流程外包。
金融前台后台
联动发展
“如果说陆家嘴金融中心是上海国际金融中心的‘前台’，那么我们这个园区就是上海国际金融中心的‘后台’。‘前台’迅速发展，和我们这个‘后台’的发展互为动力、互相促进。”这位负责人说。
不妨看一组数据：截至今年2月，进入陆家嘴金融城的金融机构达到392家，以外资银行为例，注册在陆家嘴的外资银行机构数量占全国的三成，外资银行资产占全国的一半以上。外资银行法人化管理条例实施以来，外资法人银行相继落户上海，截至目前已有7家外资银行法人机构经批准正式开业，另有4家外国银行法人机构获准筹建。截至2006年底，各中资商业银行在沪设立营运中心已经达到30家，业务范畴不仅包括票据、信用卡、资金运营、产品研发、零售银行管理等市场前沿的各个方面，还覆盖了数据处理、会计处理、国际贸易单证处理等多项银行后台业务处理功能；此外，证券指数公司、货币经济公司、保险资产管理公司、汽车金融公司等新型金融机构也不断涌现。
金融“前台”的发展为“后台”的发展提供动力，“后台”的发展为“前台”提供服务。随着陆家嘴金融中心的迅速发展，金融信息服务产业基地的发展也驶入了快车道。记者获悉，截至2007年6月，基地一、二期共引进功能性项目14个，目前中国人民银行、中国银联、中国人寿、中国平安、交通银行、中国银行、招商银行、兴业银行、上海银行、太平人寿、上海期货交易所等后台核心项目均已落户基地。签约项目总投资估算将达160亿元人民币左右，预计吸纳就业人口近40000人。
浦东新区是国家综合配套改革试点的主要区域，是建设上海国际金融中心的主要载体，目前已基本完成了作为一个现代国际金融中心的整体功能性布局，初步形成了以陆家嘴CBD为核心的金融前台功能区和以上海市金融信息服务产业基地为载体的金融中后台功能区的基本格局。
这位负责人告诉记者，作为后台支撑的金融信息服务产业基地将实现四大功能，即产业集聚创新功能，形成国内外金融信息产品的技术创新中心、业务创新中心和运营机制创新中心；金融后台服务功能，与陆家嘴金融贸易区前后呼应，形成上海国际金融中心前后台联动发展格局；国际金融业务流程外包承接功能，打造中国服务外包金融BPO示范基地，为上海发展国际金融信息服务业发挥示范作用；辐射带动功能，成为上海乃至长江三角洲产业能级提升的动力源，并通过发达的金融信息服务业带动整个金融业的集聚和发展，从而带动先进制造业和其他现代服务业的发展。
服务外包产业
整体推进
以金融服务外包为主线，上海已经形成了发展服务外包产业的整体氛围，并开始向纵深发展。
上海市政府副秘书长、市外经贸委主任周波表示，上海服务外包发展呈现出两大特点，首先，当前上海服务外包业务种类相对齐全，信息技术外包占据主导地位，2006年的数据表明，上海市软件企业营业收入达到616亿元，软件从业人员已达14万人，目前上海实现登记的软件出口企业有200多家，2006年软件出口992亿美元，保持高速增长态势；此外，业务流程外包主要形态在上海都有开展，主要涉及呼叫中心、人力资源、金融后台支持、管理咨询、档案管理等领域。
其次，上海服务外包领域企业分布相对集中，集聚效应初步显现。目前上海已经具有一批从事承接服务外包业务的优秀企业，其中通过CMM3级以上认证的软件企业达到92家，全球六大专业服务外包公司中的IBM、惠普、EDS、埃森哲已经落户上海；上海已经形成了以软件外包(ITO)和金融业务流程外包(BPO)为主的浦东新区服务外包示范区；以系统集成服务、人力资源服务、会计咨询服务等为特色的卢湾服务外包示范区。同时，上海的浦东软件园、交大徐汇软件园、漕河泾开发区软件园等市级软件基地吸引了上海大约60%的软件企业入驻。
“到2010年，上海力争服务外包收入达到1000亿元。”周波告诉记者，上海制定的《关于促进上海服务外包发展的若干意见》已经明确了上海服务外包的发展目标。
上海发展服务外包的目标很快就落实成为各个区县的具体行动，卢湾堪称这方面的典范。在卢湾区委书记沙海林的主持下，卢湾形成了“一个目标、两个集聚区、三类重点企业、四大重点领域、五大综合配套环境”的总体思路，全力打造都市型服务外包示范区。卢湾区推进服务外包将着力集聚三类优势企业，即领袖级企业、总部型企业和知识密集型企业。同时重点拓展四个服务外包领域，即以系统集成、开发和运营为主的信息技术服务外包；以人力资源、咨询、会计为主的专业服务外包；以物流、结算、代理为主的生产性服务外包；以及以建筑设计、工业设计和广告设计为主的设计研发服务外包。同时，卢湾将辅以高品质的基础设施、人才资源、商务环境、生活配套等因素有机结合，营造出适于创新创业、宜于安居乐业的大氛围，从而吸引优秀外包企业及人才纷至沓来。
现在，卢湾区已经在上海各区县中率先推出了加快服务外包发展的“一揽子”政策，并相继组建了推进国际服务外包发展的领导小组办公室、服务外包产业园区综合服务中心等，从而构筑起“市场引导、政府推动、企业运作、各方参与”的综合服务平台，为相关企业和人才提供了便捷的咨询、审批等服务。目前，类似甲骨文、思科、翰威特、埃森哲这样的大型企业纷纷入驻卢湾，全球业务流程外包前20强企业中，有6家入驻卢湾；区域内，列入全球服务外包领域相关排名榜单前列的企业共30家。
几个必须
跨越的门槛
不论是上海各级领导，还是产业园区的负责人，抑或是外包企业老总，在谈到上海发展服务外包的美好前景时，不约而同地谈到了“标准”、“知识产权”、“人才储备”这些关键词，他们表示，上海要发展金融服务外包，促进上海整体服务产业的提升，就必须跨越这些门槛。
英标管理体系认证有限公司中国区董事总经理刘墨渊告诉记者，标准化是服务外包产业发展的基础，服务外包的项目管理、服务外包企业的能力和信用建设、服务外包产业各方的权益保护都需要标准化手段加以规范、引领和提升。服务外包业务的特点，决定了发包方与接包方的业务是建立在充分信任及相应的服务能力之上的，中国服务外包产业的发展起步并不晚，但发展的速度却落后于国际上几个热点接包国家，其原因之一就是无法充分取得发包方的信任并以国际认可的形式展现自己的服务水平和能力。在商务部推动的服务外包“千百十工程”中，作为对中国的服务外包业发展的扶持，特别提出了对ISO27001/BS7799信息安全管理体系和ISO20000IT服务管理体系等国际认证的补贴政策，ISO27001/BS7799信息安全管理体系着眼于对信息完整性、安全性和可用性的全方位管控；ISO20000IT服务管理体系则可以帮助企业充分了解和管理自身提供服务的能力，完善企业服务流程。英标管理体系认证有限公司正积极配合商务部服务外包“千百十工程”的推进活动，并积极参与上海等城市相关产业政策的制定，帮助中国服务外包产业的快速发展。
上海市质量技术监督局局长翁祖亮表示，上海各有关主管部门正在全力推进服务标准化工作，组织力量积极构筑服务标准化工作基础，加快推进服务标准的研制、实施与试点示范。截至今年3月，已累计组织制订并发布实施17项服务类地方标准，覆盖信息服务、商业贸易、现代物流、都市旅游和社区服务等领域，《上海市服务标准化行动计划》的编制工作正在进行中。全市近1/3的服务业行业协会已陆续开展了标准化的研究和推进工作，取得了一批重要应用成果。
此外，针对服务外包发展中日渐突出的知识产权保护问题，上海也开始积极应对。上海市知识产权局局长陈志兴表示，大力发展具有高知识产权含量和高附加值的信息服务外包业，是促进上海经济转型的当务之急，不久前，上海市知识产权局与卢湾区政府联手合作，共同启动了“上海市服务外包知识产权试点区”建设，将通过服务外包知识产权试点区的建设，充分发挥知识产权服务保障功能，营造服务外包发展的良好环境。通过加强对服务外包过程中原创性和服务过程中创新知识产权的保护，以及共有知识产权的保护，进一步探索建立健全服务外包试点区的知识产权保护体系和运作机制。
关于人才问题，上海也是未雨绸缪，2006年10月19日，定位于首家国家级服务外包人才培训基地的“张江创新学院”成立，并开始进行服务外包人才培训。马立雄告诉记者，目前，上海市金融信息服务产业基地也已经开始与张江创新学院展开合作，让学院和企业大大增加了双向选择的机会，使学院成为园区和企业发展的智力资源库。
目前，国家和上海市政府已陆续出台了鼓励服务外包产业发展的政策，上海将重点发展金融后台服务、研发设计外包、物流外包和软件开发外包等领域，提供的优惠条件包括对入驻服务外包园区的服务性企业总部、研发中心等的购地建设、购买或租赁办公用房给予适度补贴；给予重点企业专项资金扶持等等。
采访中，多位业内人士乐观估计，以金融服务外包为引领，上海的现代服务业将迎来新一轮发展高潮。
2001年—2006年上海市软件出口额及增幅
2006年上海市国家重点软件出口型企业占全国比重
资料来源：上海市对外经济贸易委员会 制图：夏 一
经济日报
