常言道凡事预则立不预则废，很真实的一个道理就是不做准备是不可能比做了准备再营销的效果来的好的。对业务员来说，如果事先对客户身份和信息情况一无所知，单纯的询问对方你想投资吗?这样的成功率是多少?不到百分之一。
反之，如果是有准备的业务员呢?他们事先已经摸清了客户的身份，工作状态等等基本情况，并通过一定的营销技巧来设计出一系列的交流方案，这种业务员的成功率是不是要比什么都不做高的多?
所以理财业务员做营销的一个至理名言就是良好的准备是成功的前提，准备的越充分，交流的过程中越游刃有余。
对于身份信息掌握比较详细的客户，成熟的理财业务员都会有一个习惯就是将需要和客户交流和客户可能需要提出的问题列一个表，同时写出最客观中肯的回答。这样在沟通的时候，客户不管怎么提问，业务员都能做出最正确且详细的回答。
当业务员能有效的解决客户的疑惑和问题，还能够给出一定的投资建议以及投资方案，如果真的是有想法投资的客户，遇到这样负责任的理财业务员，谁不愿意和他合作呢?
很多时候准备工作做好了，要比临场发挥的情况更为重要，毕竟电话营销客户是看不到你的表情和动作的，只要业务员能有效的解决客户的需要，同时能做的甚合客户心意的话，成单就很容易完成了。
