其实不管是有没有经验的理财业务员做电话营销的时候，对客户进行邀约的过程中其实是不能在脑海里对客户进行过滤的。不能一开始就否决对方的能力去判断对方是否能不能购买。
因为理财业务员做电话营销最大的目的就是邀约客户见面，见面的目的才是确认双方是否可以合作的时候，而不是在电话里就直接判断完毕的。
任何事情都不能提前完成设定，不要觉得一个年纪偏大的大叔就不会购买理财产品，即便他不购买，他还有儿女，同事和亲戚朋友，万一身边的人就有需要购买的人呢?不错过任何一个可以挖掘客户的机会是每个理财业务员的职业原则。
通常在电话中，客户对业务员的了解是比较有限的，只能通过双方交流去获得相关信息。其实对业务员来说也是这样的，当在未完全了解一个人的情况下，冒然的对一个人下定义其实是很不负责任的体现。
所以理财业务员要有的思想观念是每一个人都是可以挖掘的潜在客户，他的身后可能存在着无限的人力资源，在做电话营销的时候，一定要以尝试邀约对方见面为最后的目的，从而展开更深的了解。
电话营销最终的目的其实就是的业务员将客户邀约出来，进一步的谈论合作的事情。如果理财业务员对客户预先就下了定义，这是不太好的一种情况。
