在了解这个问题之前，大家需要明白的一点是电话营销的目的是什么。其实所有电话营销的目的就是为了将客户邀约出来，见面来详谈产品和合作的事情。
所以在跟客户进行电话沟通的时候，理财业务员就有三不谈，具体是哪三不谈呢?详情如下所示：
1，不详谈公司
在电话接通的时候，理财业务员应该要对自己的身份和目的先说明清楚，让客户知道你的来历和出处，这种情况下有的客户就不怎么会询问关于公司方面的问题。
当然万事皆有例外，万一客户还是问了呢?理财业务员该怎么应对?必要的阐述和介绍是要有的，但具体的详情没有必要深聊。此时业务员是可以乘势抓住这个机会提出邀约的。
2，不详谈产品
要让客户对理财有兴趣，除了用一定技巧的开场白之外还需要利用产品来吸引，但业务员需要注意的是这个问题同样是不可深聊的。因为很多客户他其实就是想套路行情，而事实上在电话里说那么多的作用也不大。
所以此时业务员也是可以抓住机会，提出当面详谈的邀约的。
3，不谈利润
当客户提问这个产品是怎么盈利的时候，业务员是完全就可以直接说道：关于利益方面的问题比较复杂，你看你明天有没有时间，咱们见面详谈一下?
拒绝对方将电话营销变成免费咨询，不被客户带偏节奏，时刻谨记电话营销的最终目的就好了。
