金融、保险等行业的展业方式，除了线下业务拓展，多数仍要依靠电话营销，而目前，依靠人工拨打，或者建立传统的人工管理的呼叫中心，早已无法满足行业需求，金融、保险行业一直都是红海市场，但大风险大竞争也孕育着大商机，想要在其中有所收获，务必需要善其事，利其器，而当下对金融、保险行业的展业而言，能够快速提升效率与效果的方式，当属应用基于人工智能等先进技术发展而来的云呼叫中心，将金融、保险行业的呼叫中心进行智能化赋能，推进了呼叫中心从成本中心向利润中心的转变。
智能云呼叫中心可以分人工+智能两个部分，人工部分的云呼叫中心功能点在于帮助企业将各个渠道的客户需求统一管理，并与SCRM系统相融合，联通企业内部已有客户信息及外部客户服务数据，形成完整的客户信息资料库。并提供坐席报表、队列报表、语音导航、来电分布等多维度坐席统计报表，帮助企业管理者及时发现问题，制定措施改善服务水平，让呼叫中心的运营管理更加清晰高效。
智能部分主要为智能外呼机器人，在传统的金融保险电销业务中，座席的大部分时间都用在筛选海量号码、筛选意向客户。每天实际与意向客户的通话时长不及上班时长的1/3。而应用智能外呼机器人后可建立批量外呼系统解决方案：把海量号码数据导入系统，由程序自动外呼电话，未接通听的电话会被系统标记，并再次轮拨重复筛选，力争不漏掉一个商机。智能外呼机器人目前在金融贷款及催收、保险销售等行业应用成熟，该系统可执行批量催收通知、批量语音通知、批量外呼等功能，代替传统的纯人工手动操作，解放座席双手，让座席拥有更多的时间服务意向客户。根据金融、保险行业的业务情况不同，智能外呼还可以制定不同的外呼任务，灵活调整，根据历史接听率合理安排坐席人数，并且在短时间内就能快速投入应用。
金融、保险行业对电销外呼的需求相比于其他行业更甚，金融、保险行业的新产品更新迭代非常快，售后服务需要多，如果每一个产品都要等到人工熟悉后再进行电销，那么销售的时机成本增加，还需额外投入培训成本等，而借助智能外呼机器人，可以导入标准的产品话术，设置IVR语音流程引擎，智能外呼机器人便可标准化执行电销任务，大大提升了销售效率。一旦筛选到意向客户可以马上进行人工转接，交由人工销售持续跟进。对于售后服务回访等，智能外呼机器人也可按照标准话术、标准流程进行服务。
随着技术水平的持续提升，智能的云呼叫中心、智能外呼机器人功能也在同步的优化完善中。
(文章转载于天润融通)
